我只是帮别人转账，怎么就犯罪了？

“

明知是犯罪所得，还协助他人转移钱款，近日，临平检察机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法对被告人范某某等4人提起公诉。

”

他以为“钱不干净，但帮忙转账不会坐牢”

2020年7月，范某某在一小众聊天软件上结识了一名网友，这名网友传授了他一个赚快钱的路子——只需准备一两张银行卡帮人转转账，就能拿到不少好处费。

范某某心里清楚，这个赚钱的路子“见不得光”。

为了打消范某某的顾虑，这名网友声称，这是在帮境外赌博公司转账给赢钱的赌徒，几乎没有风险；即使抓到了，最多被公安机关拘留几天，罚款5000元，还会有人“保”他出来。

“帮人转帐而已，就算出了事也不至于坐牢。”范某某心里这么想着，就加入了。之后，范某某招揽了打牌认识的李某某一起干，李某某又招揽了同学朱某某。几人年纪差不多，都是20岁出头的小伙子，其中最小的李某某出生于1999年，当时才21周岁。

2020年11月9日，范某某等人正式“开工”了，他们被拉进了一个小众聊天软件群，每天中午12点到晚上12点，根据群里的指示，范某某、李某某将自己银行卡里收到的资金迅速转账到某银行APP，再从该APP把钱转出到李、朱二人的银行卡，之后由李、朱再将钱转账到群里指定人员的银行卡中。

图片来源于网络

他以为“卡冻结了，再换张用用就好”

做了几天后，李某某发现自己银行卡被冻结了。为了继续转账，李某某在11月18日招揽了另一名同学廖某某加入。

就这样，范某某等人先后总共操控了8张银行卡，其中6张银行卡是他们自己办理的，2张银行卡是找家属要来的。

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几万、十万、甚至几十万的钱，通过这些银行卡进进出出，范某某等人时不时收到几百、几千的好处费。但与此同时，他们自己也意识到了不对劲——每次转账几乎都是5万、4万的整数，正好是银行卡网银转账的单笔限额；转账流水金额巨大，一两天就能上百万；短短几天内，多张银行卡陆续被冻结，多家银行致电告知流水异常。

这哪里像是帮赌博公司转账？

他意识到“上家不是网络赌博，而是诈骗”

转账过程中出现的各类异常状态，使参与的几人很快意识到，当初上家所说的“赌博公司”只是一个幌子，他们真正在帮助的，其实是诈骗分子。

做了两天的廖某某坦言：“每次打进来都是5万这样的整数，而且总金额太大了，我感到不像他们说的网络赌博这么简单，像是诈骗。”

这几个小伙子终于慌了神。2020年11月19日，四人均停止了转账行为。

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经查，2020年11月9日至11月19日期间，被告人范某某在明知其上家可能从事犯罪活动的情况下，仍招揽被告人李某某并传授其转账方法，李某某又招揽其同学朱某某、廖某某从事上述转账活动。仅11天，上述人员操控的银行卡共接收、转移犯罪所得420余万元。

检察官认为，根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，被告人范某某、李某某、朱某某、廖某某明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

检察官提醒

不要出借、出租、出售自己的电话卡、银行卡，更不要轻易帮人操作转账，否则，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪共犯。

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往期回顾

文  字：张  锐、俞晶冰

编  辑：陈  淑

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